ТОП-20 Выгодных расчетных счетов для ИП

Выгодные расчетные счета для ИП
  • 7
  • 0
  • 4

Расчетный счет — один из основных инструментов в бизнесе. Чтобы открыть расчетный счет для ИП, нужно сначала выбрать банк, а затем — определиться с тарифным планом.

Содержание статьи:

В статье мы подскажем где открыть счет для ИП, чтобы не ошибиться. Мы собрали обзор выгодных тарифов и условий, рейтинги лучших банков и ответы на частые вопросы!

Сравнение тарифов ТОП-2 выгодных расчетных счетов для ИП в 2022 году

Банк, Тарифный планСнятие наличныхВнесение наличныхПереводы юрлицамПлатежи физлицам
Сбербанк «Легкий старт»от 2 до 10% от суммы снятияот 0,3% от суммы внесения3 платежа бесплатно, далее — 199 рублейдо 300 000 рублей без комиссии, далее — от 1,7 до 4% от суммы перевода
Тинькофф «Простой»от 1,5 до 15% от суммы снятия0,15% от суммы внесения, но не менее 99 рублей49 рублей за переводдо 400 000 рублей бесплатно, далее — от 0,5% + 99 рублей от суммы перевода
Альфа-Банк «Лучший старт»от 1,75 до 10% от суммы снятия, но не менее 229 рублейдо 150 000 рублей бесплатно, далее — 0,3% от суммы внесения8 платежей бесплатно, далее — 79 рублей за переводот 0,75 до 4% + 79 рублей от суммы перевода
Открытие «Первый шаг»от 1,69 до 4% от суммы снятия0,2% от суммы внесения, но не менее 199 рублей5 платежей бесплатно, далее — 100 рублей за переводдо 50 000 рублей — бесплатно, далее — от 1% от суммы перевода
Бланк расчетный счет для ИПдо 50 000 рублей бесплатно, далее — 2% от суммы снятиябесплатно20 платежей бесплатно, далее — 30 рублей за переводдо 700 000 рублей бесплатно, далее — 2% от суммы перевода
Уралсиб «Старт»от 1,7% от суммы снятия, но не менее 250 рублей1% от суммы внесения, но не менее 200 рублей5 платежей бесплатно, далее — 120 рублей за перевод50 000 рублей бесплатно, далее — 1%
Фора Банк «Старт»в банкоматах «Фора-Банк» до 100 000 рублей бесплатно, в других банкоматах — от 1 до 5% от суммы снятия0,15% от суммы внесения, но не менее 300 рублей5 платежей бесплатно, далее — 25 рублей за переводдо 500 000 рублей бесплатно, далее — 1,5%
Модульбанк «Оптимальный»от 1 до 6% от суммы снятия + 70 рублейчерез партнеров и банкоматы Модульбанка бесплатно, через другие банки — от 100 рублей19 рублей за переводдо 300 000 рублей — 19 рублей, далее — от 1% от суммы перевода
Точка «Ноль»350 рублей за каждые 10 000 рублей80 рублей за каждые 10 000 рублейбесплатнодо 150 000 рублей бесплатно, далее — 500 рублей за каждые 15 000 рублей
Банк Санкт-Петербург «Деловой Лайт»от 3% от суммы снятия0,5% от суммы внесения5 бесплатно, далее — 70 рублей за перевод  от 1,9%, но не менее 37 рублей от суммы перевода
Локо Банк «Новый старт»от 1 до 10% от суммы снятия0,1% от суммы внесения59 рублей за переводна внутрибанковские счета до 250 000 рублей бесплатно, больше этого лимита в другие банки— от 2 до 10% от суммы перевода
Совкомбанк «Старт»от 1,5% от суммы снятия + 89 рублей0,5% от суммы внесения3 бесплатно, далее — 99 рублей за переводдо 100 000 рублей бесплатно, далее — от 2% от суммы перевода
МТС Банк «Проще простого»0%1% от суммы внесениядо 1 000 000 рублей бесплатнобесплатно
Промсвязьбанк «Бизнес Старт»от 3% от суммы снятиядо 300 000 рублей бесплатно, далее — 1% от суммы внесения6 платежей бесплатно, далее — 100 рублей за переводна внутрибанковские счета до 100 000 рублей — бесплатно. Больше лимита и в другие банки — от 0,5 до 10% от суммы перевода
Абсолют Банк «Базовый»0,5% от суммы снятия, но не менее 100 рублейбесплатно0,1%, но не менее 200 и не более 1 500 рублейдо 200 000 рублей бесплатно, далее от 0,5% от суммы перевода
ОТП Банк «Просто ноль»от 3% от суммы снятия, но не менее 300 рублей0,5% от суммы внесения2 платежа бесплатно, далее — 100 рублей за переводдо 100 000 рублей бесплатно, далее — от 1% от суммы перевода
Дело Банк «Дело Лайт»от 1,8 до 10% от суммы снятиядо 50 000 рублей бесплатно, далее — 0,3% от суммы внесения5 платежей бесплатно, далее — 39 рублей за переводдо 100 000 рублей бесплатно, далее — от 2% от суммы перевода
Райффайзенбанк «Оптимум»до 400 000 рублей 1,5%, выше лимита — от 2 до 10% от суммы снятия0,25% от суммы внесения60 платежей бесплатно, далее — 25 рублей за переводдо 100 000 рублей бесплатно, далее — от 1% от суммы перевода
Сфера Банк «S»до 50 000 рублей бесплатно, далее — от 2,5 до 20% от суммы снятия0% от суммы внесения99 рублей за переводот 1,5 до 5% от суммы перевода
ВТБ
«Все включено»
1,5% от суммы снятия и болеедо 250 000 рублей бесплатно, далее — от 0,225 до 0,5% от суммы внесения60 платежей бесплатно, далее — 50 рублей за перевод150 000 рублей — бесплатно, далее — от 1% суммы перевода

Подробные условия и тарифы: обзор банков

Сбербанк, «Легкий старт»

Выгодный тариф для начинающих бизнесменов — «Легкий старт». Сбербанк открывает счет бесплатно и не берет абонентскую плату за обслуживание. Из плюсов — переводы до 300 000 рублей физлицам без комиссии, удобный интернет-банкинг и минимальный пакет документов для открытия.

Открыть

Тариф «Легкий старт»
Стоимость обслуживаниябесплатно
Стоимость открытиябесплатно
Снятие наличныхот 2 до 10%
Переводы физическим лицамдо 300 000 рублей без комиссии, далее — от 1,7 до 4%
Переводы юридическим лицам3 платежа бесплатно, далее — 199 рублей
Внесение через банкоматот 0,3% — зависит от региона
Проценты на остатокне начисляются
Интернет-банкингбесплатно
SMS-оповещения199 рублей в месяц

Тинькофф, «Простой»

Другое решение для начинающих индивидуальных предпринимателей — тариф «Простой». Подойдет ИП, которые ежемесячно проводят 2-3 платежа, а в остальном используют счет, чтобы принимать оплату от клиентов. Межбанковские платежи проводятся с 01:00 до 21:00, на внутрибанковские счета — круглосуточно.

Открыть

Тариф «Простой»
Стоимость обслуживанияпервые два месяца бесплатно, далее — 490 рублей в месяц
Стоимость открытиябесплатно
Снятие наличныхот 1,5 до 15%
Переводы физическим лицамдо 400 000 рублей бесплатно, далее — от 0,5% + 99 рублей
Переводы юридическим лицам49 рублей
Внесение через банкомат0,15%, но не менее 99 рублей
Проценты на остаток0,5%
Интернет-банкингда, бесплатно
SMS-оповещения99 рублей в месяц

Альфа-Банк, «Лучший старт»

Удобный интернет-банкинг и приложение, онлайн-бухгалтерия и бонусы от партнеров на сумму свыше 300 000 рублей — главные преимущества тарифа «Лучший старт». Счет открывают в отделении банка и выдают карту с бесплатным обслуживанием на полгода и кэшбэком на расходы по бизнесу — 5%.

Открыть

Тариф «Лучший старт»
Стоимость обслуживания690 рублей в месяц
Стоимость открытиябесплатно
Снятие наличныхот 1,75 до 10%, но не менее 229 рублей
Переводы физическим лицамот 0,75 до 4% + 79 рублей
Переводы юридическим лицам8 платежей бесплатно, далее — 79 рублей
Внесение через банкоматдо 150 000 рублей бесплатно, далее — 0,3%
Проценты на остатокнет
Интернет-банкингда, бесплатно
SMS-оповещения99 рублей

Открытие, «Первый шаг»

При открытии тарифа «Первый шаг» ИП получают онлайн-бухгалтерию «Мое дело» — бесплатно на 2 года, и аналитику бизнеса на Big Data. Из плюсов — бесплатное открытие и обслуживание, из минусов — высокие комиссии на снятие наличных в банкомате и кассе.

Открыть

Тариф «Первый шаг»
Стоимость обслуживаниябесплатно
Стоимость открытиябесплатно
Снятие наличныхот 1,69 до 4 %
Переводы физическим лицамдо 50 000 рублей — бесплатно, далее — от 1%
Переводы юридическим лицам5 платежей бесплатно, далее — 100 рублей
Внесение через банкомат0,2%, но не менее 199 рублей
Проценты на остатокнет
Интернет-банкингда, бесплатно
SMS-оповещения199 рублей

Бланк (Blanc), расчетный счет для ИП

Blanc — новый банк, открытый в апреле 2021 года специально для бизнеса. У него нет офисов, но банк является частью банковской группы МКБ — это одна из 12 системообразующих организаций ЦБ РФ, поэтому доверять можно. Из плюсов — большие лимиты на переводы и снятия без комиссий.

Открыть

Тариф от банка Бланк
Стоимость обслуживаниябесплатно
Стоимость открытиябесплатно
Снятие наличныхдо 50 000 рублей бесплатно, далее — 2%
Переводы физическим лицамдо 700 000 рублей бесплатно, далее — 2%
Переводы юридическим лицам20 платежей бесплатно, далее — 30 рублей
Внесение через банкоматбесплатно
Проценты на остатокнет
Интернет-банкингда, бесплатно
SMS-оповещениябесплатно

Уралсиб, «Старт»

Первое, что привлекает в тарифе «Старт» — низкие комиссии на снятие наличных и переводы физическим лицам. При открытии счета ИП получают бонусы от партнеров — например, более 5 000 рублей на рекламную кампанию через Яндекс.Директ.

Открыть

Тариф «Старт»
Стоимость обслуживания1 год бесплатно, далее — 490 рублей в месяц
Стоимость открытиябесплатно
Снятие наличныхот 1,7%, но не менее 250 рублей
Переводы физическим лицам50 000 рублей бесплатно, далее — 1%
Переводы юридическим лицам5 платежей бесплатно, далее — 120 рублей
Внесение через банкомат1%, но не менее 200 рублей
Проценты на остатокнет
Интернет-банкингда, бесплатно
SMS-оповещения200 рублей

Фора-Банк, «Старт»

«Старт»— тариф для начинающих ИП от Фора-Банк, работающего с 1992 года. Удобно, что номер счета можно получить через 15 минут после онлайн-резервирования, а сотрудник банка самостоятельно приедет в офис или другое место, чтобы заключить договор на обслуживание.

Открыть

На заметку! Большинство отделение открыто в Москве и МО. Однако представительства есть еще в 15 регионах.
Тариф «Старт»
Стоимость обслуживаниябесплатно
Стоимость открытиябесплатно
Снятие наличныхв банкоматах «Фора-Банк» до 100 000 рублей бесплатно, в других банкоматах — от 1 до 5%
Переводы физическим лицамдо 500 000 рублей бесплатно, далее — 1,5%
Переводы юридическим лицам5 платежей бесплатно, далее — 25 рублей
Внесение через банкомат0,15%, но не менее 300 рублей
Проценты на остатокнет
Интернет-банкингда, бесплатно
SMS-оповещения59 рублей в месяц

Модульбанк, «Оптимальный»

Тариф «Оптимальный» подходит ИП, которые часто переводят деньги юридическим лицам. Из плюсов — бесплатное пополнение счета через банкоматы Модульбанка и партнеров. При годовой оплате обслуживания, абонентская плата в месяц составит не 690, а 490 рублей.

Открыть

Тариф «Оптимальный»
Стоимость обслуживания690 рублей в месяц
Стоимость открытиябесплатно
Снятие наличныхот 1 до 6% + 70 рублей
Переводы физическим лицамдо 300 000 рублей — 19 рублей, далее — от 1%
Переводы юридическим лицам19 рублей
Внесение через банкоматчерез партнеров и банкоматы Модульбанка бесплатно, через другие банки — от 100 рублей
Проценты на остатокнет
Интернет-банкингда, бесплатно
SMS-оповещения99 рублей в месяц

Точка, «Ноль»

Тариф «Ноль» подключается только к одному из счетов ИП, зарегистрированному не более 3 месяцев назад. Если у бизнесмена нет счета, то он открывается бесплатно — в отделение идти не нужно, сотрудник банка приедет самостоятельно.

Открыть

Тариф «Ноль»
Стоимость обслуживаниябесплатно
Стоимость открытиябесплатно
Снятие наличных350 рублей за каждые 10 000 рублей
Переводы физическим лицамдо 150 000 рублей бесплатно, далее — 500 рублей за каждые 15 000 рублей
Переводы юридическим лицамбесплатно
Внесение через банкомат80 рублей за каждые 10 000 рублей
Проценты на остатокнет
Интернет-банкингда, бесплатно
SMS-оповещения200 рублей в месяц

Банк Санкт-Петербург, «Деловой Лайт»

Подходит, если ИП живет и работает в Санкт-Петербурге. Чтобы открыть счет с тарифом «Деловой Лайт», необходимо оставить онлайн-заявку на резервирование, а затем — подписать документы в офисе. Удобно, что реквизиты счета выдаются через 5-7 минут после резервирования.

Открыть

На заметку! В России открыто 62 отделения банка, и все они — в Санкт-Петербурге.
Тариф «Деловой Лайт»
Стоимость обслуживания3 месяца бесплатно, далее — 490 рублей
Стоимость открытиябесплатно
Снятие наличныхот 3%
Переводы физическим лицамот 1,9%, но не менее 37 рублей
Переводы юридическим лицам5 платежей бесплатно, далее — 70 рублей
Внесение через банкомат0,5%
Проценты на остатокнет
Интернет-банкингда, бесплатно
SMS-оповещения199 рублей в месяц

Локо-Банк, «Новый старт»

ИП открывают счета в Локо-Банке, потому что он участвует в программах государственной поддержки малого и среднего бизнеса. На тарифе «Новый старт» действуют низкие комиссии на снятие наличных — удобно для оффлайн-бизнеса.

Открыть

Тариф «Новый старт»
Стоимость обслуживания490 рублей
Стоимость открытиябесплатно
Снятие наличныхот 1 до 10%
Переводы физическим лицамна внутрибанковские счета до 250 000 рублей бесплатно, больше этого лимита в другие банки— от 2 до 10%
Переводы юридическим лицам59 рублей
Внесение через банкомат0,1%
Проценты на остатокнет
Интернет-банкингда, бесплатно
SMS-оповещения99 рублей в месяц

Совкомбанк, «Старт»

Открыть расчетный счет можно в отделении или другом месте — менеджер банка приедет в любое место с документами. Из плюсов — бесплатная онлайн-бухгалтерия для быстрой подготовки и сдачи налоговой отчетности (декларация УСН).

Открыть

Тариф «Старт»
Стоимость обслуживания3 месяца бесплатно, далее — 190 рублей
Стоимость открытиябесплатно
Снятие наличныхот 1,5% + 89 рублей
Переводы физическим лицамдо 100 000 рублей бесплатно, далее — от 2%
Переводы юридическим лицам3 платежа бесплатно, далее — 99 рублей
Внесение через банкомат0,5%
Проценты на остатокнет
Интернет-банкингда, бесплатно
SMS-оповещениябесплатно

МТС Банк, «Проще простого»

Выгодный тариф для предпринимателей с небольшими оборотами — «Проще простого». Удобно, что снимать наличные можно без комиссии, вне зависимости от суммы, а на переводы физическим лицам действует впечатляющий лимит – до 1 000 000 рублей бесплатно.

Открыть

Тариф «Проще простого»
Стоимость обслуживаниябесплатно
Стоимость открытиябесплатно
Снятие наличных0%
Переводы физическим лицамдо 1 000 000 рублей бесплатно
Переводы юридическим лицамбесплатно
Внесение через банкомат1%
Проценты на остаток1% на остаток от 100 000 рублей
Интернет-банкингда, бесплатно
SMS-оповещениябесплатно

Промсвязьбанк, «Бизнес старт»

Среди всех банков России Промсвязьбанк  занимает 9 место по размеру активов. Из плюсов открытия расчетного счета — бесплатное обслуживание и быстрое одобрение кредитов для бизнеса, если ИП является клиентом банка.

Открыть

Тариф «Бизнес старт»
Стоимость обслуживаниябесплатно
Стоимость открытиябесплатно
Снятие наличныхот 3%
Переводы физическим лицамна внутрибанковские счета до 100 000 рублей бесплатно, больше этого лимита и в другие банки — от 0,5 до 10%
Переводы юридическим лицам6 платежей бесплатно, далее — 100 рублей
Внесение через банкоматдо 300 000 рублей бесплатно, далее — 1%
Проценты на остатокнет
Интернет-банкингда, бесплатно
SMS-оповещения99 рублей в месяц

Абсолют Банк, «Базовый»

Тариф «Базовый» подходит для предпринимателей со средними ежемесячными оборотами. Среди плюсов — удобный интернет-банкинг, быстрое открытие онлайн и в отделении банка, оптимальные комиссии на переводы физическим лицам даже после выхода из лимита.

Открыть

Тариф «Базовый»
Стоимость обслуживания840 рублей в месяц
Стоимость открытия1 000 рублей
Снятие наличных0,5%, но не менее 100 рублей
Переводы физическим лицамдо 200 000 рублей бесплатно, далее от 0,5%
Переводы юридическим лицам0,1%, но не менее 200 и не более 1 500 рублей
Внесение через банкоматбесплатно
Проценты на остатокнет
Интернет-банкингда, бесплатно
SMS-оповещения99 рублей

ОТП Банк, «Просто ноль»

ИП, которые только начинают предпринимательскую деятельность, подойдет тарифный план «Просто ноль». Он бесплатно открывается в любом отделении банка. Всего в России 225 отделений в разных городах, включая Москву, Саратов, Челябинск, Санкт-Петербург и другие.

Открыть

Тариф «Просто ноль»
Стоимость обслуживаниябесплатно
Стоимость открытиябесплатно
Снятие наличныхот 3%, но не менее 300 рублей
Переводы физическим лицамдо 100 000 рублей бесплатно, далее — от 1%
Переводы юридическим лицам2 платежа бесплатно, далее — 100 рублей
Внесение через банкомат0,5%
Проценты на остатокнет
Интернет-банкингда, бесплатно
SMS-оповещения99 рублей

Дело Банк, «Дело Лайт»

Если не нужны дополнительные опции, воспользуйтесь тарифом «Дело Лайт». Открытие счета и корпоративные карты — бесплатно, но за дополнительные возможности (например, онлайн-бухгалтерию) нужно доплачивать.

Открыть

Тариф «Дело Лайт»
Стоимость обслуживания690 рублей
Стоимость открытиябесплатно
Снятие наличныхот 1,8 до 10%
Переводы физическим лицамдо 100 000 рублей бесплатно, далее — от 2%
Переводы юридическим лицам5 платежей бесплатно, далее — 39 рублей
Внесение через банкоматдо 50 000 рублей бесплатно, далее — 0,3%
Проценты на остаток1,5% годовых
Интернет-банкингда, бесплатно
SMS-оповещениябесплатно

Райффайзенбанк, «Оптимум»

Счет по тарифному плану «Оптимум» открывается без посещения банка. Из возможностей, которые предлагает Райффайзенбанк — QR-платежи, удобный интернет-банк и открытие счета за 1 день. Из минусов — дорогое абонентское обслуживание.

Открыть

Тариф «Оптимум»
Стоимость обслуживания2 900 рублей в месяц
Стоимость открытиябесплатно
Снятие наличныхдо 400 000 рублей 1,5%, выше лимита — от 2 до 10%
Переводы физическим лицамдо 100 000 рублей бесплатно, далее — от 1%
Переводы юридическим лицам60 платежей бесплатно, далее — 25 рублей
Внесение через банкомат0,25%
Проценты на остатокнет
Интернет-банкингда, бесплатно
SMS-оповещениябесплатно

Сфера Банк «S»

Чтобы открыть расчетный счет по тарифу «S», от ИП достаточно паспорта и СНИЛС. Из дополнительных возможностей от Сфера Банка – онлайн-бухгалтерия, аналитика бизнеса и даже электронный документооборот.

Открыть

Тариф «S»
Стоимость обслуживания990 рублей
Стоимость открытиябесплатно
Снятие наличныхдо 50 000 рублей бесплатно, далее — от 2,5 до 20%
Переводы физическим лицамот 1,5 до 5%
Переводы юридическим лицам99 рублей
Внесение через банкомат0%
Проценты на остатокнет
Интернет-банкингда, бесплатно
SMS-оповещениябесплатно

ВТБ, «Все включено»

ИП от ВТБ

«Все включено» — самый популярный тариф для крупного бизнеса. Он подходит ИП, которые активно развиваются, нанимают сотрудников, много работают с другими предпринимателями и юридическими лицами. Снятие наличных — всегда платное, но можно подключить опцию «Выдача наличных» за 750 рублей, чтобы снимать до 100 000 рублей в месяц бесплатно.

Открыть

Тариф «Все включено»
Стоимость обслуживания3 месяца бесплатно, далее — 1900 рублей
Стоимость открытиябесплатно
Снятие наличныхот 1,5%
Переводы физическим лицам150 000 рублей — бесплатно, далее — от 1%
Переводы юридическим лицам60 платежей бесплатно, далее — 50 рублей
Внесение через банкоматдо 250 000 рублей бесплатно, далее — от 0,225 до 0,5%
Проценты на остатокнет
Интернет-банкингда, бесплатно
SMS-оповещения59 рублей

Рейтинг банков для индивидуальных предпринимателей

Лучший банк для открытия ИП

  1. Тинькофф.
  2. Сбербанк.
  3. Открытие.
  4. МТС Банк.
  5. Альфа Банк.
  6. Точка.
  7. Модульбанк.

Лучший банк для снятия наличных

  1. МТС Банк.
  2. Бланк.
  3. Абсолют Банк.
  4. Совкомбанк.
  5. Локо-Банк.
  6. Сбербанк.
  7. Открытие.

ТОП Банков с бесплатным ведением РКО

  1. Сбербанк.
  2. Тинькофф.
  3. Альфа Банк.
  4. МТС Банк.
  5. Совкомбанк.
  6. Точка.
  7. Дело Банк.

Часто задаваемые вопросы

Что такое «расчетный счет»?

Расчетный счет — это банковский счет для осуществления операций, связанных с предпринимательской деятельностью. Он используется для получения денег от клиентов, расчетов с контрагентами и подрядчиками, оплаты других расходов бизнеса.

Как выбрать расчетный счет для ИП?

Вам следует сравнить тарифные планы от разных банков прежде, чем выбирать расчетный счет. Основные условия для сравнения: стоимость абонентского обслуживания, комиссия за переводы физическим и юридическим лицам, лимиты на снятие наличных.

Что нужно ИП для открытия счета в банке?

Документы отличаются, в зависимости от банка. Мы укажем стандартный набор — паспорт, ИНН, свидетельство о регистрации ИП.

Как быстро будет готов расчетный счет?

Сроки отличаются, в зависимости от банка. Например, Тинькофф открывает счет за 3-7 дней, а Сбербанк — за 1-2 часа. Если у банка нет отделений, то счет открывают дольше — рассчитывайте время на встречу с представителем.

Сколько стоит открыть расчетный счет?

Большинство банков открывают расчетный счет для ИП бесплатно. Среди них — Сбербанк, Локо-Банк, Альфа Банк и другие. В Абсолют Банке открытие счета стоит 1 000 рублей.

Сколько расчетных счетов можно открыть ИП?

Индивидуальные предприниматели могут открыть столько счетов, сколько угодно. Ограничений нет, поэтому регистрировать расчетные счета можно как в одном, так и в разных банках.

Читайте так же
Возможно будет интересно